Отдых отменяется? Банки начали массово блокировать переводы за путёвки
По данным организации, инициаторами блокировок выступают крупнейшие банки страны. Размеры замороженных переводов колеблются от 20–50 тысяч рублей до 300 тысяч рублей и выше, сообщает ТАСС.
Наиболее типичная ситуация — оплата тура частному агенту, особенно если плательщиком является пожилой клиент. В АТОР напомнили, что с 1 января вступил в силу приказ Банка России, определяющий признаки переводов без добровольного согласия клиента. Новые требования направлены на выявление возможных мошеннических схем, в том числе цепочек переводов между физическими лицами, при этом особое внимание уделяется операциям через СБП.
В зоне повышенного риска оказались турагенты-фрилансеры и индивидуальные предприниматели, принимающие деньги на личные карты или счета. Под подозрение также могут попасть туристы, переводящие крупные суммы частным агентам или перемещающие средства между собственными счетами перед оплатой поездки. Отдельное внимание системы риск-контроля банков уделяют пожилым клиентам.
Однако правила не распространяются на туроператоров и онлайн-платформы, принимающие оплату на расчётные счета юридических лиц.
Ранее писали: Держат ли цены в узде? Песков о прогнозах инфляции и действиях Центробанка Он отметил, что Центробанк внимательно следит за ситуацией и принимает меры, которые считает необходимыми для сохранения стабильности, и подчеркнул, что до сих пор это удавалось, пишет "Интерфакс".
ЦБ России усиливает контроль: банки будут отчитываться о каждом переводе за рубеж Отдельно регулятор уточняет сбор информации о цифровых активах: покупках и продажах криптовалюты, а также сделках с утилитарными цифровыми правами. Цель изменений, по мнению экспертов, — подготовка статистики к будущему законодательству о цифровой валюте и повышение прозрачности операций.
